מיפוי חסכונות פנסיוניים – אנחנו בוחנים לעומק את כל החסכונות הפנסיוניים שלכם – קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל – כדי ליצור תמונה מלאה של המשאבים הזמינים לפרישה.

התחשבות בפנסיות תקציביות ובקופות גמל נוספות – אנו מתחשבים במאפיינים הייחודיים של פנסיות תקציביות לעובדי מדינה ובכספים הנובעים מהן, ומסייעים בשיפור המצב הכלכלי באמצעות ניהול מיטבי של קופות גמל על רבדי שכר שונים, במטרה להגדיל את החיסכון לפרישה.

התאמת השקעות – אנו בונים תיק השקעות המותאם לרמת הסיכון, למטרות ולצרכים שלכם, תוך שיתוף פעולה עם בתי ההשקעות המובילים במשק, כדי להבטיח יציבות כלכלית גם לאחר הפרישה.

תכנון מס – אנו מתחשבים בהיבטי מיסוי ובהטבות המס המגיעות לכם, במיוחד כעובדי מדינה כגון שוטרי משטרת ישראל, מורים ואנשי שירות בתי הסוהר, במטרה למקסם את החיסכון שלכם.

תכנון תזרים מזומנים – אנו מסייעים בבניית תוכנית שתבטיח הכנסה קבועה לאורך שנות הפרישה, תוך התחשבות בעלויות מחיה משתנות ובצרכים עתידיים.

גמישות לשינויים – התוכנית שלנו נבנית באופן המאפשר התאמה לשינויים במצב הבריאותי, המשפחתי או הכלכלי שלכם, כדי להבטיח מענה מדויק לאורך כל הדרך.