מיפוי החסכונות הקיימים – אנחנו בוחנים לעומק את כל החסכונות שלכם, כולל קופות גמל, קרנות השתלמות, תוכניות חיסכון וחשבונות בנק, כדי ליצור תמונה ברורה ומלאה של המשאבים הזמינים לכם.

התחשבות בפנסיות תקציביות ובקופות גמל נוספות – עבור עובדי מדינה, אנו לוקחים בחשבון את המאפיינים הייחודיים של פנסיות תקציביות ואת הכספים הנובעים מהן, ומסייעים בשיפור המצב הכלכלי באמצעות ניהול מיטבי של קופות גמל על רבדי שכר שונים, במטרה להגדיל את החיסכון לעתיד.

התאמת השקעות – אנו בונים תיק השקעות מותאם לרמת הסיכון, למטרות ולציר הזמן שלכם, בשיתוף פעולה עם בתי ההשקעות המובילים במשק, כדי להגדיל את התשואות על החסכונות שלכם.

תכנון מס – אנחנו מתחשבים בהיבטי מיסוי ובהטבות המס הזמינות, כגון נקודות זיכוי, פטורים על חסכונות פנסיוניים והקלות במס הכנסה, כדי למקסם את החיסכון שלכם.

התאמה לאירועי חיים – אנו מסייעים בתכנון החסכונות לאירועים משמעותיים כמו לימודים, חתונות או רכישות גדולות, תוך התחשבות בצרכים המשפחתיים שלכם.

גמישות לעתיד – התוכנית שלנו נבנית כך שתוכל להתאים לשינויים בחייכם, כולל שינויים בהכנסות, בהוצאות או בתוכניות המשפחתיות, כדי להבטיח שתמיד תישארו מוגנים כלכלית.